春節(jié)臨近，節(jié)日氣氛日益濃郁，但以電信詐騙等非法手段侵害銀行客戶的不法分子仍需防范。

    記者5日從興業(yè)銀行獲悉，2012年該行成功堵截電信詐騙案47起，為客戶挽回資金損失約345萬元。

    “詐騙信息涉及區(qū)域覆蓋了全國所有省份，幾乎所有的客戶手機(jī)都接收過，”興業(yè)銀行保衛(wèi)部人士說，“受害人則一般以老人、女性或文化程度相對較低的人員為主。”

    貸款保證金騙局破滅

    利用近年來一些個體經(jīng)營戶對貸款的迫切需求，騙子們的電話詐騙術(shù)也相應(yīng)翻新。

     12月某日上午10時30分，興業(yè)銀行鄭州分行嵩山南路支行營業(yè)廳，汪玉(化名)找到客戶經(jīng)理劉耀杰，提出要辦理個人貸款。在溝通中，王玉在劉耀杰和營業(yè)廳主任左小蕙的幫助下才恍然大悟——自己險些被騙40萬元。

    原來，兩周前，汪玉接到一位神秘的“仝女士”的電話，對方聲稱可為汪玉辦理500萬元的個人貸款，且手續(xù)簡便。之后，“仝女士”還傳真給汪玉兩張帶有“興業(yè)銀行”標(biāo)志的“興業(yè)銀行VIP貴賓客戶個人貸款申請表”和“興業(yè)銀行資產(chǎn)表”，要求汪玉填好相關(guān)信息后傳回。

    同時，“仝女士”還要求汪玉在興業(yè)銀行和光大銀行各辦理一張儲蓄卡并開通網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬功能，并在光大銀行卡內(nèi)存入40萬元貸款保證金，然后將存款回單傳真給她，同時撥打指定電話按語音提示操作完成手續(xù)(語音提示內(nèi)容為輸入客戶身份證號碼、賬戶密碼、手機(jī)號碼等相關(guān)信息)。

    了解到這些情況，左小蕙提示汪玉：“在興業(yè)銀行貸款，為什么要求將保證金存至光大銀行?”左小蕙建議汪玉當(dāng)場撥打?qū)Ψ揭晃凰�謂“劉主任”的手機(jī)。

    撥通電話后，汪玉對“劉主任”說：“我們已按照你的要求將40萬現(xiàn)金存入光大銀行卡內(nèi)，下一步怎么辦？”。“劉主任”說：“你帶著相關(guān)資料明天到‘興業(yè)銀行鄭州分行信貸部’辦理。”汪玉問其找誰辦理，“劉主任”說：“找你的貸款專員！”而當(dāng)汪玉再追問所謂的“貸款專員”姓名時，“劉主任”卻直接掛斷了電話。至此，汪女士才相信這是一起電話詐騙，并連連向劉、左二人致謝。

    綁架人質(zhì)子虛烏有

    歲末求平安是國人的普遍心態(tài)，但騙子們也利用了這一心態(tài)。

    近日，興業(yè)銀行南昌分行成功堵截一起以綁架人質(zhì)為由的電信詐騙匯款業(yè)務(wù)，幫助客戶避免了3萬元經(jīng)濟(jì)損失。

    是日下午，青山湖支行營業(yè)大廳來了一位行色匆匆的老年客戶，他徑直找到熟悉的理財經(jīng)理，稱要錢急用，執(zhí)意要求提前兌付其購買的理財產(chǎn)品，并主動提出五萬元理財產(chǎn)品只需先兌付三萬即可。憑借防范電信詐騙的各種案例經(jīng)驗，理財經(jīng)理判斷老人很可能遭遇了電信詐騙。按照銀行防電信詐騙程序，理財經(jīng)理試圖了解老人的取款用途，但老人始終不愿說明。

    勸說無效之下，理財經(jīng)理轉(zhuǎn)而試圖讓老人家人了解情況，并主動借手機(jī)給老人撥打其兒子電話，讓其與家人商量籌錢事宜，隨后老人離開了營業(yè)廳。出于確保客戶存款安全的考慮，理財經(jīng)理再次撥打老人兒子的電話，提醒其務(wù)必問清老人取款用途，以防上當(dāng)受騙。

    次日，事情水落石出——這位理財經(jīng)理分別接到老人及其兒子的感謝電話。原來，老人接到其侄子被綁架的不明電話，對方勒索三萬元贖金，要老人立即打款，并恐嚇老人不要告知他人或企圖報警，否者其侄子性命難保。從銀行返回后，老人最終與其侄子取得聯(lián)系，確認(rèn)這是一場騙局。

    興業(yè)銀行保衛(wèi)部人士表示，電信詐騙案件已成為近年來主要詐騙案種，其詐騙手段主要為利用短信群發(fā)器向不特定的社會群體發(fā)送信息，編造各種身份和理由，誘騙事主的身份證號、卡號、密碼或直接要求匯款、轉(zhuǎn)賬，騙取錢財。

    日常工作中，興業(yè)銀行保衛(wèi)部門及時收集、研判各家銀行的典型案例，針對電信詐騙等各類案件的案發(fā)特點，發(fā)文指導(dǎo)各分行認(rèn)真做好防、查、堵工作，同時按月定期向全行通報典型案件特征，在內(nèi)部推廣交流部分分行防案經(jīng)驗，從而避免客戶資金遭受損失。