沒有價格波動限制，24小時不間斷交易，10倍以上的利潤，無論漲跌均可賺錢。在這些誘人字眼的鼓動下，48歲的方斌將全家兩代人所有的血汗錢，40多萬元打入交易系統，交易系統的管理方是青島市一家名為“多寶來貴金屬有限公司”的公司。但兩天后，公司官網和交易軟件突然雙雙癱瘓，方斌的賬戶余額無法轉出。

　　投入40多萬元，系統崩潰了

　　2014年3月份，江西人方斌在朋友林某的介紹下，接觸到江蘇省滿堂銀貴金屬交易所，開始了從未接觸過的現貨白銀投資。開戶后，他首先拿出5萬余元，在林某的指導下開始操作 ，但預期的利潤并沒有出現，還賠了三萬元。“但林某告訴我越小的散戶越容易賠，他建議我加大投資，還說最近江蘇公司軟件要升級，要我把剩下的2萬元提出來之后，放到青島一家公司進行操作 。”3月17日下午5時22分，方斌根據林某的提示，將湊來的共計44萬元作為投資資金 ，一并打入青島多寶來貴金屬交易有限公司的賬戶上。但3月18日一整天，林某沒有像往常一樣聯系他。

　　3月19日，方斌索性按照自己的經驗，試圖單獨操作幾手試試效果，但當點擊確認按鈕后，卻彈出了“價格已經發生改變，操作失敗”的提示對話框。方斌連續嘗試回購了十多次，發現沒有一次操作成功。系統軟件左下角的余額顯示只剩下39萬余元。他搜索到青島多寶來貴金屬有限公司的官方網站，準備將賬戶里的錢轉到銀行卡上，但他驚奇地發現該公司的官網已經處于無法正常打開的狀態，他撥打多寶來公司的客服和聯系人電話，全部處于關機或停機狀態，方斌意識到可能自己陷入了圈套。

　　至少6人在找“多寶來”

　　在仔細回想交易細節后，方斌越發覺得自己白銀現貨投資的這次試水疑點重重。每當他根據價格走勢判斷有盈利可能時，無論是買漲還是買跌，多數情況下都會顯示無法操作。

　　4月16日記者調查發現，青島多寶來貴金屬有限公司地址是青島市市南區香港中路20號黃金廣場北棟5樓，但當記者去往該地址時，發現是另外一家貴金屬交易公司在辦公。該公司一名姓劉的負責人一再強調他們確實不是多寶來公司。“像方斌這樣找來的客戶已經有六個了。”記者撥打方斌提供的多寶來貴金屬交易中心負責人傅先生兩個手機號，業務員林先生手機號，以及多寶來公司公布的400客服電話，均處于停機、關機或無人接聽的狀態。

　　青島市工商行政管理局相關執法人員查詢這家企業發現，這家全稱為“青島多寶來貴金屬經營有限公司”的企業，注冊地是在青島經濟技術開發區崇明島東路12號，法定代表人姓楊。工商執法人員表示該公司的行業門類是批發和零售業，白銀現貨投資并沒有在其經營范圍之列。

　　通過支付公司結算，錢被卷走

　　為了追回先后投入的47萬元，方斌在江西省當地建設銀行(601939,股吧)打印了一份近期自己銀行卡的流水，在銀行給方斌出具的銀行卡交易明細上，記者看到，3月17日方斌將44萬元轉入了一個名叫重慶易極付科技有限公司的第三方支付公司。

　　4月16日，重慶易極付科技有限公司一名自稱是客服主管的付女士在接受采訪時表示，青島多寶來貴金屬有限公司確實與重慶易極付有合作關系，但目前兩家公司的合作正在取消當中。對于多名客戶表示遇到資金被卷走的問題，付女士表示：“易極付對交易市場的交易行為不作任何形式的監管與擔保，我們只是一個第三方支付的中介，至于像多寶來這樣的交易公司有沒有資質，有沒有違法行為，我們根本無權調查。”而對于方斌曾經轉入的44萬元，付女士表示這筆錢很有可能已經被多寶來公司卷走。

　　4月17日，記者采訪到青島國金貴金屬交易中心一名負責人劉經理，劉經理表示按照常規的交易流程，客戶投資資金必須由貴金屬交易公司的開戶銀行進行“第三方托管”。劉經理介紹說：“部分貴金屬交易公司之所以要讓投資人把錢轉給支付公司，就是為了塑造一種貌似值得信任的假象，但交易公司對于支付公司的錢是有自由支配權的，可能早已將錢提走。”

　　感覺受騙后方斌向青島警方求助，目前，青島警方正在對此案件進行調查。

　　上海黃金交易所一名劉姓經理日前在接受記者采訪時表示，白銀沒有黃金那樣的貨幣屬性，所以不屬于中國人民銀行監管范圍;而對于各交易所來說，主要監管方是交易所自行發起的或者業內監督組織成立的監管委員會，屬于自己管自己。

　　提醒

　　幾招識破“現貨白銀”騙局

　　對于投資者來說，如何選擇一個安全、可靠、正規的白銀投資平臺至關重要。對此，江蘇大圓銀泰貴金屬交易市場專業人士建議，選擇白銀投資平臺應該堅持以下幾大原則：

　　第一，看平臺資質。投資者區分真假平臺，關鍵標準之一是相關政府或國務院的批文。國內上海黃金交易所為國務院批準成立，其權威性毋庸置疑。

　　第二，看出入金方式有無限制。根據招行、工行、農行等銀行結算時間，在出入金時間段客戶可自由出入金，并且是幾分鐘內到賬，甚至是幾秒鐘到賬，出入金無限制，無延遲。正規平臺不會發生不能出金的狀況。但有些平臺會通過支付寶、銀聯等方式出入金，這類似半托管的方式很容易讓人誤解為銀行三方托管，但很有可能為一些違規平臺所利用，最終將資金轉入違規平臺公司賬戶，投資者交易安全無法得到保障。

　　第三，看資金是否安全。資金安全最主要的保證是銀行三方托管。

　　第四，看交易軟件是否可信。規范的交易軟件應通過國家對信息系統安全等級保護的認證，公開透明，客戶可以透明操作，不受外力影響。同時，交易系統是個封閉系統，禁止任何未經授權的第三方系統接入。

　　第五，看客戶是否獨立操作。在現貨白銀投資中，不應出現員工越俎代庖的現象。

　　江蘇大圓銀泰貴金屬交易市場專業人士指出，投資者要掌握基本的金融知識，要相信任何投資沒有百分之百盈利。