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QDII:放眼全球跨國界理財

　【進入論壇】　【推薦朋友】　【關閉窗口】 2007年11月05日 15:42

石安楠

    提要：對于每一位投資者來說，收益和風險都是他必須關注的因素。在花旗提供的投資于海外共同基金的QDII產品中，投資者既可以橫向地跨市場進行組合，也可以縱向地在某個市場上進行資金的配置。

    --訪花旗銀行（中國）有限公司個人金融銀行執行副行長石安楠文/本刊記者尹娟繼今年8月率先推出內地首款投資于海外共同基金的QDII產品以來，花旗銀行一直致力于為國內的投資者提供更加多元化的海外基金投資選擇。近日花旗宣布，進一步擴充QDII產品的投資陣線，在原有的6只海外基金基礎上，花旗此番再次引入了9只海外基金。

    在目前投資市場的QDII熱潮中，基金公司和各家銀行之間的產品競爭日趨激烈。這種格局下，花旗的QDII海外共同基金產品能否在日益成熟的投資者中勝出？花旗銀行（中國）有限公司個人金融銀行執行副行長石安楠表達了自己的樂觀看法，"與其它的QDII產品相比，花旗海外共同基金QDII產品系列涵蓋的基金品種更多，各種基金的投資風格和聚焦市場也更加地多元化，可以充分地滿足不同投資者的需求。而使用五種幣種進行投資，也是該系列產品的一大亮點。"新款QDII放眼全球《理財周刊》：我們注意到，在花旗首批所推出的海外共同基金系列中，6只基金產品都有著不同的投資風格，重點關注的市場也不一樣。能為讀者介紹一下目前這6只基金的業績情況嗎？石安楠：我們首期推出的海外共同基金QDII產品中，選取了6只不同風格的基金，1只貨幣基金，2只債券基金，另外3只則是投資于不同市場的股票基金，如投資于能源產業的"環球能源"，投資于巴西、俄羅斯、印度和中國的"金磚四國"等等。截止到目前為止，這些基金的表現令投資者們都感到比較滿意。如"環球能源"在2個月內為投資者帶來了15%的收益，"金磚四國"基金凈值上升了26%。首期推出的這6只基金，投資者可以使用美元或是人民幣來進行投資。

    《理財周刊》：那么這次新一批推出的9只海外基金，又是基于怎樣的市場考慮？石安楠：QDII產品對于投資者最大的吸引力就在于能夠跨國界分散投資組合，實現全球優化配置，讓更多不同市場、不同風格的基金產品能夠滿足投資者得的不同需求。比如我們這一期產品中，所加入的9只基金，就是分別投資于香港、歐洲和日本這三個不同的市場。

    對于香港市場的魅力和未來的發展潛力，境內的投資者已經很熟悉了，我想我不再需要花時間進行介紹了。另外的兩個市場，歐洲市場和日本市場，則是我們經過詳盡的市場調研和需求考慮做出的選擇。例如歐洲經濟近年來穩定回升，良好的通貨膨脹率和利率環境、外來投資的增長和本地消費者信心的改善，加上歐元貨幣的強勢，都為歐洲市場帶來了較大的增長潛力。我們此次推出的歐元基金有5只，除貨幣基金和債券基金外，3只股票基金分別投資于歐元區和歐洲區不同風格的上市公司。這樣的基金產品可以為境內投資者帶來分享歐洲經濟增長的新機會，而且以歐元作為投資貨幣，也可以滿足手中持有歐元貨幣的投資者的需求。在日元基金中，我們選擇了兩個產品，一只是兼容各類市值股票的基金，一只則投資于以本地需求為主導的小型公司股票，對于這類股票而言，市值主要隨內需增長而發展，與全球經濟的相關性較低。

    總結下來，我們所選擇的多只基金是寄望于為投資者提供豐富和多元化的投資選擇，我們希望通過我們的產品，投資者可以贏得更多、更廣泛的市場，而不是局限于某個單一的市場之中。

    攜手資深管理公司《理財周刊》：花旗在海外共同基金QDII產品中，引入了施羅德集團作為合作伙伴，選擇的基金產品均來自施羅德旗下，能為我們介紹一下這家公司的情況嗎？石安楠：挑選合作伙伴和基金是一項嚴謹的過程，施羅德集團是一家國際資產管理公司，擁有超過200年的金融服務經驗，是全球最大的上市資產管理公司之一。此外，施羅德擁有全球的業務網絡，在遍及全球的多個市場都擁有豐富的投資管理經驗。像我們的海外共同基金QDII產品中，所選擇的基金都來自施羅德旗下。

    對于投資者來說，我們所推出的基金投資品種有優秀的投資管理公司，同時這些基金已經存續了一段時間，風格較為固定，歷史業績也可以作為投資選擇的參考依據。

    《理財周刊》：那么我們是不是可以把這樣的QDII產品理解為一個海外基金的代銷平臺呢？石安楠：兩者之間存在著根本的差異。在基金代銷中，銀行只負責進行產品的銷售，客戶屬于基金公司，客戶是基金份額的直接持有人；但是在QDII產品中，QDII投資者是銀行的客戶，而不是基金公司的客戶，基金公司不擁有任何客戶信息。客戶所購買的是銀行發行的QDII產品，客戶并不是基金份額的直接持有人。在花旗，我們選擇基金正式充分考慮了我們的客戶的投資喜好和風險承受能力，選擇的是適合我們客戶的施羅德基金系列產品。

    《理財周刊》：對于選擇的這15只基金，投資者如何了解他們的具體情況，有機會與他們的管理人進行溝通和交流嗎？今后海外共同基金QDII是否將繼續擴容？石安楠：對于這15只海外共同基金的歷史業績和每個交易日的表現，我們與施羅德合作建立了專門的中文網站，投資者可以從www.schroders.com.cn了解到每只基金的歷史和現在的表現。同時我們還將組織一些投資者活動，由投資者與基金管理人進行面對面的交流。

    今后我們的海外共同基金QDII產品還將繼續增加基金品種，我們會考慮增加一些單個國家的基金，或是針對某個行業的基金，這樣的產品選擇將更加專注。花旗也希望繼續與更多的基金管理公司開展合作，利于投資者多渠道、多元化配置資金。

    提供豐富投資組合《理財周刊》：現在國內投資市場上對于QDII產品的關注度很高，尤其是基金公司所發行的QDII產品非常受熱捧。您認為，在競爭激烈的QDII產品市場上，花旗的產品有著怎樣的優勢？石安楠：花旗的產品更加切合了多元化的資產配置主題。

    在我們的QDII產品中為投資者提供了15只海外共同基金，涵蓋了貨幣、債券和股票三種不同的基金投資風格，基金所針對的投資對象有的是以某個地域，有的是針對特定的行業，而且投資者可以使用人民幣、美元、歐元、港幣和日元來進行投資。因此對于投資者們來說，他們可以從我們所提供的基金中，找到適合自己的投資偏好的組合。像有的投資者對香港市場比較偏好，那么他可以在自己的投資組合中對"港元債券"和"香港股票"進行投資，在投資于單個市場的同時又進行了風險的分散。有的投資者比較激進，偏好于高風險的股票投資，他可以選擇投資于不同市場的基金，像香港市場、歐洲市場和日本市場，通過市場的多元化來增強投資的穩健性。

    事實上，對于每一位投資者來說，收益和風險都是他必須關注的因素。在我們的基金產品中，投資者既可以橫向地跨市場進行組合，也可以縱向地在某個市場上進行資金的配置。這是單只基金所無法完成的。

    同時花旗的海外共同基金QDII產品也提供了良好的流通性。我們的產品每個交易日都進行凈值的公布，投資者可以隨時進行基金的申購或是贖回。這一點也是我們產品的優勢所在。

    （石安楠（Anand Selvakesari），花旗銀行（中國）有限公司個人金融銀行執行副行長，花旗中國零售銀行業務總經理，1991年在印度加盟花旗銀行，在零售銀行領域擁有15年以上的資深經驗。）

來源：和訊

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