券商“一哥”中信證券又又又又攤事了！近日，青島證監局公布了關于關于對中信證券（山東）有限責任公司（下稱“中信證券（山東）”）采取責令改正并責令增加內部合規檢查次數監管措施的決定。

　　經查，中信證券（山東）存在三個問題：一是未能有效防范員工違法違規風險；二是對高級管理人員和下屬各單位進行考核時，未嚴格落實合規性專項考核占績效考核結果的比例不得低于15%的要求；三是下屬的平度人民路營業部存在部分客戶開戶資料缺失，客戶信息填寫不完整、不準確的情況。

　　青島證監局表示，上述情況違反了相關規定，青島證監局決定對中信證券（山東）采取責令改正并責令增加內部合規檢查次數的行政監管措施。青島證監局表示，中信證券（山東）應認真整改，對相關責任人進行內部問責，于2020年10月20日前向青島證監局提交書面整改報告。同時，自監管措施下發之日起1年內，中信證券（山東）應每3個月對全部分支機構開展一次內部合規檢查，并于每次檢查后10個工作日內報送合規檢查報告。

　　　行業老大卻屢教不改

　　作為券商行業無可爭議的一哥，中信證券的一舉一動都是同行關注的焦點，此次青島證監局指出的違規行為，看上去并無重大過失之處，并且處罰也只是書面警告，然而對于中信證券來說，這僅僅是其多次違規中的一次而已。今年5月，中國銀行(601988,股吧)間市場交易商協會發布公告稱，中信證券在部分債務融資的招標過程中，因中標費率遠低于市場正常水平、承銷費收入遠低于業務開展平均成本，被予以警告、全面深入整改。

　　今年7月19日，中國證券業協會宣布，對參與中核融資租賃公司債券發行招標的券商，啟動自律性調查。涉事的投行，包括中信證券、國泰君安、海通債券、中金、申萬宏源(000166,股吧)、平安證券、天風證券、中信建投等。

　　中證協進一步表示，啟動調查是因為投行之間在債券發行過程中，存在承銷費報價偏低的情況。根據公告，該起招標中，中信證券與國泰君安分別以0.01%、0.015%費率中標。以21億元債券規模計算，公司承銷費收入大約13萬元左右。

　　一單投行承銷，扣掉上交公司的部分，團隊內部分配收入時，13萬元可能還無法覆蓋盡調的各種開支，如差旅、住宿、工作底稿打印等。

　　不過，無論是中國銀行間市場交易商協會，還是中國證券業協會，本質上都只是協會，所給予的處罰也就是警告，且并沒有涉及市場禁入等具有實質性的手段，其處罰的力度實在太輕，或許這也是中信證券有恃無恐的主要原因。根據新浪財經的違規記錄，今年中信證券已經多次因業務違規遭監管部門的處罰。

　　“弟弟”中信建投也是“慣犯”？

　　然而不止中信證券，和其頗有淵源的中信建投也是個“慣犯”。北京證監局對中信建投資管采取了出具警示函的行政監督管理措施。

　　根據北京證監局官網公布的行政監管措施決定書，中信建投管理的8只私募資管計劃投資于同一資產的資金，均超過該資產管理計劃資產凈值的25%。按照《證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規定》規定：一個集合資產管理計劃投資于同一資產的資金，不得超過該計劃資產凈值的25%；同一證券期貨經營機構管理的全部集合資產管理計劃投資于同一資產的資金，不得超過該資產的25%。

　　北京證監局評價稱，這反映出中信建投內部控制存在薄弱環節，私募資管業務風險管控不足；應進一步強化合規管理與風險控制，杜絕此類違規事件再次發生。近兩個月，監管部門向券商開出了近30張罰單，違規問題包括營業部內控不完善、資管業務違規、證券從業人員違規進行證券交易等。有業內人士分析稱，資管領域競爭加劇給券商帶來了不小的壓力，可能是券商“步子邁得太大”，在急速推進資管業務的情況下就容易出現問題。券商應在開展資管業務的同時，注意嚴把風控與內控。

　　上述問題只是其中之一，根據新浪財經的違規記錄，今年以來中信建投同樣是4次因違規分別遭浙江證監局，北京證監局，上交所，以及上海證監局處罰。

　　（文中圖片源自：新浪財經）