近日，廈門證監(jiān)局發(fā)布了一則責(zé)令改正的監(jiān)管措施決定書，愛建證券再次因分支機(jī)構(gòu)相關(guān)違規(guī)被罰。

　　據(jù)監(jiān)管措施決定書顯示，經(jīng)查，愛建證券廈門湖濱一里證券營業(yè)部在2016年向某投資者銷售證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃過程中存在以下情況：

　　一、該投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷填寫的學(xué)歷、投資經(jīng)驗(yàn)等內(nèi)容與實(shí)際不符，其開立賬戶的風(fēng)險(xiǎn)測評結(jié)果與同日購買資管計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)測評結(jié)果存較大差異，該營業(yè)部未及時(shí)予以關(guān)注和處理；

　　二、該筆業(yè)務(wù)主要辦理環(huán)節(jié)無法追溯具體經(jīng)辦人員。

　　該營業(yè)部在后續(xù)的投資者適當(dāng)性管理自查中未發(fā)現(xiàn)前述異常事項(xiàng)。

　　因此，廈門證監(jiān)局認(rèn)定上述情況反映出該營業(yè)部存在未有效履行投資者適當(dāng)性管理義務(wù)以及內(nèi)部控制責(zé)任不清、執(zhí)行不到位的問題，違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第93號）第三十七條第一款、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（2014年修訂）第二十七條第一款的相關(guān)規(guī)定。

　　根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五十七條和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十條的規(guī)定，廈門證監(jiān)局決定對其采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。

　　值得注意的是，這已經(jīng)是愛建證券今年以來第4次收到罰單。今年5月19日，愛建證券曾一天之內(nèi)連收三張罰單。其中愛建證券江蘇分公司和無錫清揚(yáng)路營業(yè)部因在銷售“愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”的過程中存在違法違規(guī)行為被責(zé)令改正；愛建證券靖江漁婆南路證券營業(yè)部因員工在未與客戶簽署投資顧問服務(wù)協(xié)議和風(fēng)險(xiǎn)揭示書的情況下，通過微信群提供證券投資顧問服務(wù)等兩項(xiàng)問題遭到責(zé)令改正。

　　背靠兩大上市公司 經(jīng)營業(yè)績排名屢屢末位

　　據(jù)愛建證券官網(wǎng)顯示，愛建證券成立于2002年，注冊資本金11億人民幣。是一家擁有全牌照的綜合類證券公司。總部位于上海市浦東新區(qū)，目前下設(shè)8家分公司及39家營業(yè)部。

　　據(jù)天眼查顯示，愛建證券現(xiàn)任董事長為黎作強(qiáng)，生于1966年，現(xiàn)任上海陸家嘴(600663,股吧)（集團(tuán)）有限公司副總經(jīng)理、黨委委員，兼愛建證券黨委書記、董事長。

　　現(xiàn)任總經(jīng)理為祝健，生于1972年，曾任新時(shí)代證券總經(jīng)理助理兼任投資銀行業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理，西部證券(002673,股吧)黨委副書記、董事、總經(jīng)理等多職。

　　愛建證券目前持股比例為上海陸家嘴金融發(fā)展有限公司占比51.14%；上海愛建集團(tuán)(600643,股吧)股份有限公司占比40.45%；上海方達(dá)投資發(fā)展有限公司占比8.41%。前兩者為上市公司，但背靠兩家上市公司，愛建證券卻似乎并未得到太好的發(fā)展。據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會每年公布的業(yè)績排名來看，愛建證券已經(jīng)連續(xù)多年排名居于末位。據(jù)2019年公布的業(yè)績排名顯示，在98家券商中愛建證券總資產(chǎn)473,913萬元，排名第89位；凈資產(chǎn)132,304萬元，在已公布的97家券商中排名95位；實(shí)現(xiàn)營收31,858萬元，在98家券商中排名91位；凈利1,107萬元，在98家券商中排名88位。而在此前的2018年和2016年，愛建證券總資產(chǎn)分別排名91位、83位；凈資產(chǎn)分別排名96位、96位；營業(yè)收入分別排名90位、85位；凈利潤分別排名83位、89位。

　　去年至今已收12張罰單 最高紀(jì)錄一周收5張罰單

　　另外，愛建券商雖排名末位但卻似乎備受監(jiān)管關(guān)注。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，去年至今愛建證券共收罰單12張，曾經(jīng)創(chuàng)下一天內(nèi)連收來自證監(jiān)系統(tǒng)5張罰單的記錄。

　　2019年9月24日，浙江證監(jiān)局連發(fā)5份監(jiān)管處罰書，處罰書中指出愛建證券杭州富春路營業(yè)部因在開展證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)過程中內(nèi)部控制不完善，且未能勤勉盡責(zé)地服務(wù)客戶遭到處罰；

　　愛建證券嘉興斜西街營業(yè)部在開展證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)過程中違反了愛建證券關(guān)于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部規(guī)定，反映出營業(yè)部集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制不完善，且未能勤勉盡責(zé)地服務(wù)客戶遭到處罰；

　　另外浙江證監(jiān)局認(rèn)為時(shí)任營業(yè)部負(fù)責(zé)人對上述違規(guī)行為負(fù)有重要管理責(zé)任，對兩人采取監(jiān)管談話的監(jiān)督管理措施。

　　同時(shí)，浙江證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，李金燕發(fā)現(xiàn)作為合規(guī)管理人員從事營銷工作,并在銷售證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃過程中，存在向投資者作出保證其資產(chǎn)本金不受損失和取得最低收益承諾的行為。證監(jiān)局對決定對其采取監(jiān)管談話行政監(jiān)管措施。

　　2019年11月，愛建證券因極速交易系統(tǒng)方面違反相關(guān)監(jiān)管條例遭到上海證監(jiān)局處罰。

　　2019年12月，愛建證券寧波槐樹路、寧波彩虹南路兩家證券營業(yè)部因在銷售“愛迪新能源”證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃過程中存在違規(guī)分別被寧波證監(jiān)局責(zé)令改正。