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基金銷(xiāo)售由熱轉(zhuǎn)冷證監(jiān)會(huì)再次強(qiáng)調(diào)投資者教育

2007年02月11日 08:24

    兩個(gè)月前還被流動(dòng)性泛濫困擾的基金，一夜之間卻再度被規(guī)模縮水困擾。

    2月9日，證監(jiān)會(huì)下發(fā)，要求基金公司必須設(shè)立投資者教育專(zhuān)項(xiàng)基金。使投資者做到五個(gè)“了解”——了解證券投資基金；了解自身的風(fēng)險(xiǎn)承受力；了解市場(chǎng)；了解基金發(fā)展歷史；了解基金管理公司。

    “真應(yīng)了那句話，出來(lái)混遲早都是要還的。”2月2日，某百億基金經(jīng)理如此對(duì)記者描述兩個(gè)月內(nèi)由“申購(gòu)潮”到“贖回潮”的感覺(jué)。

    此時(shí)，該基金已由打開(kāi)申購(gòu)贖回后在不到1個(gè)月內(nèi)流入10億左右的凈申購(gòu)資金，變?yōu)榱嗣刻炝鞒鼋?個(gè)億的凈贖回。“凈值下跌，基民贖回，基金被迫減倉(cāng)，凈值進(jìn)一步下跌，更多的贖回……基金再次進(jìn)入了贖回的怪圈。”一位業(yè)內(nèi)人士表示。

    2月7日，記者再次了解到，某巨型基金甚至一天之內(nèi)遭遇了高達(dá)五六十億的天量贖回沖擊。

    “現(xiàn)在同期在市場(chǎng)里做持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)的基金大概有五六十只，大多數(shù)基金每天賣(mài)出幾千萬(wàn)到一兩個(gè)億。像南方、易方達(dá)、華夏這樣2個(gè)月前創(chuàng)造出兩三天進(jìn)賬百億紀(jì)錄的公司，現(xiàn)在一天能賣(mài)出10個(gè)億已屬天量了。”某正在做持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)的基金銷(xiāo)售渠道人士如此表示。

    就在短短兩個(gè)月內(nèi)，“基民”們由排隊(duì)申購(gòu)到急于贖回。基金公司的工作重心由如何疏導(dǎo)集中申購(gòu)變?yōu)槿绾伪苊廒H回潮帶來(lái)的沖擊。

    其實(shí)，這種瞬間的申購(gòu)潮和贖回潮已經(jīng)不是第一次。據(jù)資料顯示，2003年10月，當(dāng)大盤(pán)經(jīng)歷了2年多的震蕩下調(diào)后，在短短4個(gè)月內(nèi)，上證指數(shù)猛漲370點(diǎn)。在此行情帶動(dòng)下，股票型基金在兩個(gè)月內(nèi)凈值上漲近40%。在此財(cái)富效應(yīng)帶動(dòng)下，投基資金大量涌入。2004年3月，就有兩只百億基金先后成立。然而，2004年4月后，大盤(pán)卻再次步入綿延不斷的下跌通道，基金紛紛跌破1元凈值。這批由市場(chǎng)上漲吸引入市的“基民”不少在1年多中都處于虧損狀態(tài)。

    而與此對(duì)應(yīng)的另外一個(gè)例子則是2006年初，市場(chǎng)終于從千點(diǎn)回暖，逐步走上上漲通道，而此時(shí)不少凈值剛剛回歸1元，或稍有盈余的基金就面臨著“基民”們的贖回潮。據(jù)WIND資訊的統(tǒng)計(jì)，截至2005年12月31日，216只基金資產(chǎn)凈值為4628.82億元，而八成以上的股票基金遭遇凈贖回。行情越好，基金業(yè)績(jī)?cè)郊眩疒H回情況反而越嚴(yán)重。2006年全年，基金平均收益超過(guò)130%，而此前在熊市中被困1年有余的大多基民卻選擇了落袋為安，并未享受到超過(guò)100%的收益盛宴。

    “從歷史上，就能看到基金申購(gòu)潮和贖回潮的背后往往隱藏著巨大的隱患——投資者的盲目性。當(dāng)”“基民”“盲目地選擇了申購(gòu)，隨后必然還會(huì)出現(xiàn)盲目的贖回資金。如何規(guī)避資金大進(jìn)大出給公司投資帶來(lái)波動(dòng)，如何將不理性的”“基民”“培養(yǎng)為成熟的投資者是基金公司目前最重要的任務(wù)。”匯添富基金公司的副總經(jīng)理林軍表示。

    為了保證投資者教育工作的切實(shí)開(kāi)展，特別對(duì)保障機(jī)制進(jìn)行了具體規(guī)定。要求各基金管理公司必須從管理費(fèi)用中提取充足的費(fèi)用作為投資者教育基金，專(zhuān)項(xiàng)用于投資者教育工作費(fèi)用列支。此項(xiàng)費(fèi)用不得用于產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)銷(xiāo)售、公司形象宣傳等其它用途。同時(shí)，監(jiān)管部門(mén)還將對(duì)基金公司的年度投資者教育工作計(jì)劃進(jìn)行評(píng)估。

    與此同時(shí)，證監(jiān)會(huì)基金銷(xiāo)售監(jiān)管處有關(guān)人士也表示，將首次出現(xiàn)在基金銷(xiāo)售中。基金部有關(guān)負(fù)責(zé)人向記者透露，此前所設(shè)想的“各基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須建立健全基金銷(xiāo)售適用性管理制度”此次也將得以實(shí)施。各基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須制作統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的宣傳推介材料和，加強(qiáng)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)介，真實(shí)準(zhǔn)確地向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，鼓勵(lì)基金銷(xiāo)售人員在銷(xiāo)售活動(dòng)中主動(dòng)要求投資者確認(rèn)閱知。

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