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關(guān)于基金行業(yè)開展投資者教育活動(dòng)的通知

2007年02月09日 11:17

    證監(jiān)基金字2007 32號(hào)

    中國證券業(yè)協(xié)會(huì)，各基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機(jī)構(gòu)：

    去年以來，隨著資本市場發(fā)生轉(zhuǎn)折性的變化，證券投資基金(以下簡稱基金)行業(yè)呈現(xiàn)出快速發(fā)展的趨勢。基金投資的財(cái)富效應(yīng)日益顯現(xiàn)，基金規(guī)模迅速擴(kuò)大，基金資產(chǎn)凈值快速增長，基金賬戶開戶數(shù)持續(xù)增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。廣大投資者在通過證券投資基金進(jìn)入證券市場、分享我國經(jīng)濟(jì)增長成果的同時(shí)，也有一些投資者忽略了投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。有的投資者動(dòng)用預(yù)防性儲(chǔ)蓄進(jìn)行基金投資，還有的以住房等固定資產(chǎn)作為抵押，貸款購買基金；許多初次購買基金的投資者并不了解基金產(chǎn)品的特點(diǎn)以及所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，這就給基金市場的健康穩(wěn)定發(fā)展帶來了很大的隱患。如何保護(hù)社會(huì)公眾投資熱情，維護(hù)資本市場長期持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，開展投資者教育活動(dòng)已經(jīng)成為當(dāng)前及今后一段時(shí)間基金行業(yè)的重要工作。現(xiàn)將有關(guān)加強(qiáng)開展投資者教育工作的有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

    一、高度認(rèn)識(shí)投資者教育工作的重要性

    加強(qiáng)投資者教育是基金行業(yè)賴以生存的基本前提和基金市場健康發(fā)展的必然要求。各機(jī)構(gòu)作為聯(lián)系投資者與資本市場的橋梁與紐帶，應(yīng)該明確自己在投資者教育中的地位和作用，切實(shí)承擔(dān)并不斷強(qiáng)化投資者教育工作，緊緊抓住提高投資者素質(zhì)這一宗旨，使投資者掌握證券市場的基本知識(shí)和法律法規(guī)，樹立正確的投資理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，更好地運(yùn)用法律武器保護(hù)自身的合法權(quán)益。

    二、開展投資者教育的主要內(nèi)容

    一是要幫助投資者了解證券投資基金。明確基金產(chǎn)品主要功能是分散投資，規(guī)避個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)，分享投資成果。基金投資者依其所持基金份額享受基金的收益，同時(shí)承擔(dān)投資虧損的風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券，基金投資有可能獲得較高的收益，也有可能損失本金。選擇不同類別的基金要承擔(dān)不同的風(fēng)險(xiǎn)，也獲得相應(yīng)的收益。一般來講，獲取收益的可能性越大，承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。

    二是要幫助投資者了解自己。投資者應(yīng)對(duì)自己的投資目的有清醒的認(rèn)識(shí)，要從自己的年齡和收入、所能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)和期待的收益等方面出發(fā)，權(quán)衡選擇適合自己的產(chǎn)品。首先，要注意分散投資。要在銀行、保險(xiǎn)、資本市場中合理配置資產(chǎn)。其次，要注重產(chǎn)品選擇與風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)相匹配。第三，要注意選擇優(yōu)秀基金管理公司的產(chǎn)品。應(yīng)該選擇產(chǎn)品風(fēng)格穩(wěn)定、持股集中度和換手率較低、信息透明度較高、注重投資者教育的基金管理公司的產(chǎn)品。第四，要注重選擇入市時(shí)機(jī)。避免在市場過度炒作時(shí)做出非理性的投資決策。

    三是要幫助投資者了解市場。明確基金的價(jià)值決定于其投資標(biāo)的物的價(jià)值，是由其投資標(biāo)的的基本面決定的。要通過對(duì)投資理論的介紹，讓投資者了解對(duì)上市公司基本面進(jìn)行評(píng)價(jià)的各種方法。評(píng)價(jià)上市公司的基本面，除考慮市盈率指標(biāo)外，還要考慮宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，行業(yè)發(fā)展前景，企業(yè)的核心競爭力、現(xiàn)金流狀況和未來發(fā)展戰(zhàn)略等諸多因素。

    四是要幫助投資者了解基金發(fā)展歷史。資本市場和基金市場的發(fā)展歷史告訴我們，沒有只漲不跌的資本市場，也沒有穩(wěn)賺不賠的金融產(chǎn)品，以投機(jī)的方式參與市場的投資者，其承受的投資損失可能越大，恢復(fù)本金所花費(fèi)的時(shí)間也可能更長。基金是長期理財(cái)工具，而不是短期炒作的發(fā)財(cái)工具。

    五是要幫助投資者了解基金管理公司。基金管理公司是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益，其主要價(jià)值應(yīng)該體現(xiàn)在成熟的投資理念、專業(yè)化的研究方法、良好的治理結(jié)構(gòu)、標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品、嚴(yán)格的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度、嚴(yán)格的外部監(jiān)管和信息披露制度等等。讓廣大投資者應(yīng)該充分意識(shí)到，公司所宣傳的業(yè)績一般不可能代表未來的收益，對(duì)那些片面宣傳、不充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、做誤導(dǎo)廣告的基金管理公司要保持高度的警惕。

    三、開展投資者教育的具體形式和方法

    投資者教育工作的具體形式應(yīng)該豐富多彩，形式多樣，喜聞樂見。宣傳內(nèi)容應(yīng)該簡明扼要，通俗易懂，容易傳播。投資者專項(xiàng)教育活動(dòng)應(yīng)該實(shí)事求是、因地制宜、靈活多樣，鼓勵(lì)創(chuàng)造性地開展工作；切忌形式主義，流于表面，大起大落和一哄而起。

    各機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化投資者教育的相關(guān)責(zé)任，結(jié)合自身特點(diǎn)，綜合利用多種宣傳方式進(jìn)行投資者教育，例如電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告等等；區(qū)分不同類別投資者，進(jìn)行市場細(xì)分和定位，根據(jù)具體的特點(diǎn)和要求，重點(diǎn)突出地展開工作，內(nèi)容應(yīng)該涵蓋而不局限于基金產(chǎn)品特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)的宣傳和教育；最后，合理的將產(chǎn)品推介、持續(xù)培訓(xùn)和持續(xù)營銷相結(jié)合。

    四、開展投資者教育的保障機(jī)制

    各機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照“全面計(jì)劃，系統(tǒng)部署、循序漸進(jìn)、點(diǎn)面結(jié)合、持之以恒”的基本原則，將投資者教育工作基礎(chǔ)化、系統(tǒng)化、正規(guī)化、經(jīng)常化。

    中國證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)組織編寫投資者教育的宣傳材料，在主流媒體進(jìn)行公益廣告宣傳；組織地方證券業(yè)協(xié)會(huì)有層次的開展投資者教育；通過公開宣傳，嚴(yán)厲打擊非法基金傳銷，維護(hù)會(huì)員機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；定期對(duì)會(huì)員單位的投資者教育工作開展情況進(jìn)行巡檢和指導(dǎo)。

    各基金管理公司必須從管理費(fèi)用中提取充足的費(fèi)用作為投資者教育基金，專項(xiàng)用于投資者教育工作費(fèi)用列支。此項(xiàng)費(fèi)用不得用于產(chǎn)品經(jīng)營銷售、公司形象宣傳等其它用途。同時(shí)，基金管理公司應(yīng)加強(qiáng)投資者服務(wù)中心建設(shè)，保證足夠的人員配置，保持溝通渠道的順暢高效，及時(shí)解答投資者的疑問。基金管理公司還須明確年度投資者教育工作計(jì)劃，認(rèn)真實(shí)施具體方案，并留存相關(guān)工作記錄，以備監(jiān)管部門評(píng)估。

    各基金銷售機(jī)構(gòu)必須建立健全基金銷售適用性管理制度，完善投資者服務(wù)中心的建設(shè)，做好銷售人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，制作統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的宣傳推介材料和《風(fēng)險(xiǎn)提示函》，加強(qiáng)對(duì)基金銷售行為的管理，完善客觀有效的基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系，加強(qiáng)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)介，真實(shí)準(zhǔn)確地向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，鼓勵(lì)基金銷售人員在銷售活動(dòng)中主動(dòng)要求投資者確認(rèn)閱知《風(fēng)險(xiǎn)提示函》。

    中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

    二○○七年二月二日

來源：證券日?qǐng)?bào)

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