中信銀行8月28日晚間公布2014年上半年財務(wù)報告。報告顯示，上半年中信銀行國際業(yè)務(wù)保持了較快增長，進(jìn)出口收付匯量和跨境人民幣首付匯量均保持同業(yè)領(lǐng)先，兩項指標(biāo)連續(xù)多年位居股份制銀行首位。

　　中報顯示，1至6月份，中信銀行實(shí)現(xiàn)進(jìn)出口收付匯量1,864.10億美元，同比增長17.8%，市場份額4.55%；實(shí)現(xiàn)跨境人民幣收付匯量1,646.89億元，同比增長43.4%；上述兩項指標(biāo)均保持同業(yè)領(lǐng)先，全國排名第六，居股份制銀行首位；全行國際業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入24.51億元，同比增長41.1%。

　　中信銀行國際業(yè)務(wù)抓住匯率改革和利率市場化契機(jī)，順應(yīng)人民幣國際化趨勢和國家鼓勵中資企業(yè)“走出去”的政策導(dǎo)向，先后推出換匯寶、匯添盈、無憂利率等外匯資金產(chǎn)品，融租通、保匯通、銀證通、人民幣NRA全額質(zhì)押融資、上海自貿(mào)區(qū)與蘇州工業(yè)園人民幣境外借款及國內(nèi)證應(yīng)收賬款質(zhì)押等創(chuàng)新產(chǎn)品，以滿足客戶需求、拓寬收入來源，實(shí)現(xiàn)規(guī)模與收益協(xié)同發(fā)展。

　　在國際業(yè)務(wù)電子類結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新方面，完成首筆銀行付款責(zé)任（BPO）業(yè)務(wù)，在國內(nèi)同業(yè)保持領(lǐng)先地位。面對錯綜復(fù)雜的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢，加強(qiáng)對轉(zhuǎn)口貿(mào)易、大宗商品等業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范和管理，確保合規(guī)經(jīng)營。

　　筆者獲悉，今年以來中信銀行國際業(yè)務(wù)抓住匯率改革、人民幣國際化進(jìn)程加速、上海自貿(mào)區(qū)與蘇州工業(yè)園改革創(chuàng)新等政策與市場機(jī)遇，推出了一系列創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，讓其成為同行國際業(yè)務(wù)板塊的佼佼者。

　　銀行付款責(zé)任業(yè)務(wù)首秀成功

　　報告期內(nèi)，中信銀行與馬來西亞聯(lián)昌銀行合作，成功完成了首筆銀行付款責(zé)任（BPO）業(yè)務(wù)，成為繼中國銀行后，國內(nèi)第二家開展該業(yè)務(wù)的銀行，在國際業(yè)務(wù)電子化創(chuàng)新領(lǐng)域繼續(xù)處于業(yè)界前列。

　　筆者了解到，今年中信銀行與馬來西亞聯(lián)昌銀行合作，成功完成首筆銀行付款責(zé)任（BPO）業(yè)務(wù)，繼中國銀行后成為國內(nèi)第二家開展該業(yè)務(wù)的銀行，截至目前，全球僅有12家銀行開辦此業(yè)務(wù)。

　　BPO作為國際結(jié)算創(chuàng)新產(chǎn)品，由環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會（SWIFT）針對近年來賒銷貿(mào)易逐漸成為國際貿(mào)易主流支付方式而設(shè)計開發(fā)，依托SWIFT貿(mào)易服務(wù)設(shè)施(TSU)系統(tǒng)進(jìn)行操作，進(jìn)出口雙方銀行憑借該系統(tǒng)平臺實(shí)現(xiàn)貿(mào)易數(shù)據(jù)的電子化傳輸和自動匹配，通過掌握和了解交易情況，以銀行信用介入到商業(yè)交易中，幫助進(jìn)出口雙方完成交易。同時，雙方銀行可在BPO下為企業(yè)提供貿(mào)易融資、外匯資金等產(chǎn)品與服務(wù)。國際商會制訂的《銀行付款責(zé)任統(tǒng)一規(guī)則》于2013年7月1日實(shí)施，吸引越來越多的銀行和進(jìn)出口企業(yè)關(guān)注該項業(yè)務(wù)的開展。

　　與傳統(tǒng)信用證業(yè)務(wù)人工審核單據(jù)不同，BPO業(yè)務(wù)由TSU系統(tǒng)自動匹配數(shù)據(jù)，縮短銀行處理時間，加快付款流程，提高資金使用效率。同時，與信用證一樣，BPO提供了銀行的付款承諾，有效降低交易風(fēng)險，并為進(jìn)出口雙方提供融資渠道。

　　中信銀行順應(yīng)國際貿(mào)易和結(jié)算網(wǎng)絡(luò)電子化發(fā)展趨勢，充分發(fā)揮人才、技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)等方面的優(yōu)勢，積極開展電子類結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新，2012年11月成為國內(nèi)首家推出信用證電子交單業(yè)務(wù)的銀行。此次BPO業(yè)務(wù)的成功辦理，標(biāo)志著該行在國際業(yè)務(wù)電子化創(chuàng)新領(lǐng)域繼續(xù)處于業(yè)界前列。

　　首獲人民幣對英鎊直接交易

　　做市商資格

　　今年6月19日，央行在銀行間外匯市場開展人民幣對英鎊直接交易。中信銀行憑借在銀行間市場外匯做市業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可，獲得了人民幣對英鎊直接交易做市商資格，成為首批人民幣對英鎊直接交易做市商。

　　自2005年人民幣匯率改革啟動以來，中信銀行依靠專業(yè)的做市能力和代客業(yè)務(wù)支持，在人民幣外匯市場形成了先發(fā)優(yōu)勢，市場份額及交易規(guī)模保持市場前列，擁有外匯即期、外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期、貨幣掉期、外匯期權(quán)等全牌照外匯產(chǎn)品資格，外匯交易業(yè)務(wù)多年來位居市場第一梯隊。此次獲得人民幣對英鎊直接交易做市商資格，也是繼人民幣對日元、澳元和新西蘭元之后，中信銀行獲得的第四個人民幣對非美元直接交易做市商資格，繼續(xù)鞏固了中信銀行外匯業(yè)務(wù)的競爭優(yōu)勢。

　　開展人民幣對英鎊直接交易，改變了以往人民幣對英鎊匯價通過美元套算的形成方式，是人民幣國際化取得的又一項重要進(jìn)展，這有利于人民幣在中英雙邊貿(mào)易及投資中發(fā)揮更大的作用，有利于降低個人客戶旅游、留學(xué)的匯兌成本，有利于拓展商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)范疇。中信銀行表示,將充分利用人民幣對英鎊直接交易做市商優(yōu)勢，向境內(nèi)外客戶提供更全面、更具競爭力的金融產(chǎn)品服務(wù)。

　　同時，該行積極開展人民幣匯率衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)創(chuàng)新探索，并在8月國家外匯管理局放開限制后，率先為客戶辦理賣出人民幣對外匯期權(quán)交易，這也是該行繼2011年開創(chuàng)人民幣對外匯期權(quán)業(yè)務(wù)先河后，在人民幣匯率衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)領(lǐng)域的又一次創(chuàng)新探索與嘗試。

　　多年以來，中信銀行高度注重外匯業(yè)務(wù)發(fā)展，“貿(mào)易及跨境金融服務(wù)商”理念與“國際業(yè)務(wù)全程通”系列產(chǎn)品得到業(yè)界廣泛好評，而其作為國內(nèi)銀行間外匯市場的核心做市商也屢獲殊榮。今年，中信銀行獲得首批人民幣對英鎊直接交易做市商資格。這也是繼人民幣對日元、澳元、新西蘭元之后，中信銀行獲得的第四個人民幣對非美元直接交易做市商資格，繼續(xù)鞏固了該行外匯業(yè)務(wù)的競爭優(yōu)勢。

　　首筆賣出人民幣對外匯期權(quán)交易

　　8月1日，國家外匯管理局《銀行對客戶辦理人民幣對外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理規(guī)定》（匯發(fā)[2014]34號）文件正式實(shí)施的第一天，中信銀行率先為客戶辦理首筆賣出人民幣對外匯期權(quán)交易，這是該行繼2011年開創(chuàng)人民幣對外匯期權(quán)業(yè)務(wù)先河后，在人民幣匯率衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)領(lǐng)域的又一次創(chuàng)新探索與嘗試。

　　監(jiān)管新政發(fā)布后，中信銀行選擇期權(quán)業(yè)務(wù)開展較好的杭州分行及浙江企業(yè)作為試點(diǎn)，并于2014年8月1日率先為浙江省兩家進(jìn)出口企業(yè)各辦理一筆基于貿(mào)易實(shí)需的賣出人民幣對外匯期權(quán)交易，企業(yè)獲得期權(quán)費(fèi)收入，3個月后交易到期，若銀行行權(quán)，企業(yè)以收匯貨款辦理結(jié)匯，若銀行不行權(quán)，則企業(yè)無需辦理資金交割。

　　今年以來，人民幣匯率一改單邊升值態(tài)勢，波動明顯增加。中國人民銀行于3月17日發(fā)布公告將銀行間市場人民幣匯率波幅由1%擴(kuò)大至2%，此后市場雙向波動特征逐步顯現(xiàn)，銀行、企業(yè)等市場參與者對匯率走勢預(yù)期出現(xiàn)分化，而適應(yīng)這種市場環(huán)境、能夠幫助企業(yè)管理匯率風(fēng)險的期權(quán)產(chǎn)品被寄予厚望。為豐富外匯衍生產(chǎn)品，促進(jìn)市場發(fā)展，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，國家外匯管理局于6月25日適時發(fā)布了衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)新規(guī)范，進(jìn)一步放寬2011年以來期權(quán)業(yè)務(wù)的適用范圍，允許銀行為客戶辦理實(shí)需項下的賣出期權(quán)業(yè)務(wù)。至此，與國際外匯市場相比，國內(nèi)外匯市場匯率避險工具已基本齊備。

　　賣出期權(quán)業(yè)務(wù)對銀行、企業(yè)的專業(yè)水平和風(fēng)險管控能力都提出更高要求，需要企業(yè)在有實(shí)際外匯收付背景的支持下，基于對產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的深入理解和對匯率走勢的判斷辦理交易，從而達(dá)到管理匯率風(fēng)險、實(shí)現(xiàn)保值增值的目的。我國自2005年推行人民幣匯率改革以來，匯率避險工具逐漸完善、銀行的專業(yè)能力和服務(wù)水平日益提高，企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理理念也日趨成熟，市場各參與主體已能夠更好地應(yīng)對市場變化，進(jìn)一步與國際接軌。

　　中信銀行多年以來高度注重外匯業(yè)務(wù)發(fā)展，“貿(mào)易及跨境金融服務(wù)商”理念與“國際業(yè)務(wù)全程通”系列產(chǎn)品得到業(yè)界廣泛好評，而其作為國內(nèi)銀行間外匯市場的核心做市商也屢獲殊榮。全國首筆賣出期權(quán)業(yè)務(wù)的辦理再一次體現(xiàn)了中信銀行在外匯業(yè)務(wù)領(lǐng)域的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神，積極響應(yīng)國家號召、敏銳把握政策導(dǎo)向，在新產(chǎn)品設(shè)計中實(shí)現(xiàn)了政策合規(guī)性與市場認(rèn)同度的有機(jī)統(tǒng)一。以中信銀行為代表的商業(yè)銀行始終堅持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，發(fā)揮專業(yè)特長、勇于創(chuàng)新產(chǎn)品，與客戶共同成長。

　　獲批分賬核算業(yè)務(wù)經(jīng)營資格

　　力助自貿(mào)區(qū)企業(yè)騰飛

　　8月15日，中信銀行上海自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)重點(diǎn)推進(jìn)項目——分賬核算業(yè)務(wù)取得階段性成果，順利通過中國人民銀行上海總部風(fēng)險審慎合格評估和系統(tǒng)接入驗收。

　　獲得該項業(yè)務(wù)資格后，中信銀行上海分行可為區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)與金融同業(yè)、境外機(jī)構(gòu)等主體開立FT賬戶（自由貿(mào)易賬戶），辦理各類分賬核算創(chuàng)新業(yè)務(wù)。通過FT賬戶，客戶除可開展創(chuàng)新型貿(mào)易融資和信貸業(yè)務(wù)外，還可辦理FT賬戶人民幣資金償還同名境內(nèi)人民幣貸款、與人民幣離岸市場（CNH）價格接軌的人民幣匯兌等自貿(mào)區(qū)特色服務(wù)，以有效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，降低客戶投融資成本，推進(jìn)人民幣跨境使用。

　　此前，中信銀行上海分行圍繞中國人民銀行《關(guān)于金融支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)的意見》及相關(guān)細(xì)則，先后為多家客戶辦理自貿(mào)區(qū)人民幣境外借款、人民幣雙向資金池、區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境人民幣直接投資、區(qū)內(nèi)外商投資企業(yè)資本金意愿結(jié)匯等重點(diǎn)創(chuàng)新業(yè)務(wù)，并針對上海、北京、廣東、深圳、天津、蘇州等地重點(diǎn)客戶舉辦了“自貿(mào)全程通”產(chǎn)品推介會，樹立了中信銀行自貿(mào)區(qū)服務(wù)的良好口碑。

　　此次分賬核算業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的成功獲得，將進(jìn)一步完善中信銀行自貿(mào)區(qū)產(chǎn)品體系，打造集本外幣、FT賬戶、跨境投融資與匯兌于一體的全新自貿(mào)區(qū)服務(wù)平臺。未來，中信銀行還將緊隨中國人民銀行“成熟一項，推動一項”的政策方針，以中信銀行“貿(mào)易及跨境金融服務(wù)商”為品牌，不斷推出自貿(mào)區(qū)特色創(chuàng)新產(chǎn)品，全情助力自貿(mào)區(qū)企業(yè)快速發(fā)展。（文章來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道）