針對融資租賃公司等地方金融組織建立“黑名單”機制，持續(xù)摸底、清理和整頓地方金融交易場所，對地方金融組織開出行政罰單，進一步起草完善地方金融組織監(jiān)管制度……一手治亂象、一手完善監(jiān)管框架，地方金融監(jiān)管部門最近動作頻頻，進一步釋放出強監(jiān)管、防風險的信號。

　　對地方金融組織風險的排查和防范化解，是目前多地金融監(jiān)管部門的監(jiān)管重點。天津市金融局相關負責人在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪時表示，目前防范風險的重點領域主要集中在非法金融活動風險、互聯(lián)網(wǎng)金融風險和七類地方金融組織風險三個方面。該負責人表示，天津市共有七類地方金融組織合計近3000家，企業(yè)數(shù)量龐大，監(jiān)管工作量很大。天津市金融局不斷豐富監(jiān)管手段，持續(xù)完善地方金融監(jiān)管機制體系。

　　針對七類地方金融組織之一的融資租賃公司，天津市金融局專門建立了“黑名單”制度，對非正常經(jīng)營、無納稅記錄且未登錄融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)報送相關數(shù)據(jù)，以及無實際辦公經(jīng)營場所、辦公場所長期無人辦公或已轉(zhuǎn)做他用、不配合監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查等情形的融資租賃公司列入“黑名單”。截至目前，已公告四批115家“黑名單”融資租賃公司，向社會公眾提示了風險。據(jù)天津市金融局相關負責人透露，目前正在研究起草符合天津?qū)嶋H、操作性更強、監(jiān)管精準度更高、發(fā)展支持力度更大的融資租賃公司監(jiān)管細則。

　　對地方各類金融資產(chǎn)交易所的清理整頓也在持續(xù)推進。一位地方監(jiān)管人士在接受記者采訪時表示，金交所存量業(yè)務風險要在今年年底全部出清，目前正是各類交易場所清理整頓攻堅戰(zhàn)收尾階段。他們已經(jīng)要求各地上報數(shù)據(jù)、材料，多數(shù)地方情況良好，也有部分金交所對業(yè)務怎么合規(guī)開展“沒頭緒”或是“報不出來數(shù)據(jù)”。

　　國家金融與發(fā)展實驗室副主任曾剛表示，由于長期缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)監(jiān)管，金交所一方面確實做了一些業(yè)務創(chuàng)新，滿足了一部分實體的融資需求，另一方面也在非標準化債權融資領域扮演了重要角色，一些在正規(guī)渠道融資嚴格受到限制的地方融資平臺或地產(chǎn)類公司通過金交所獲得了大量融資。這些業(yè)務不僅與目前嚴監(jiān)管、嚴控“非標”的監(jiān)管方向不符，也滋生了一些風險。“很多融資項目被‘包裝’成投資理財產(chǎn)品賣給投資者，產(chǎn)品一旦違約會對投資人利益造成損害。”他說。

　　上述地方監(jiān)管人士也表示，近年來，在控制新增業(yè)務規(guī)模、化解存量的監(jiān)管要求下，金交所大量定向債務融資工具的存量規(guī)模顯著下降，尤其根據(jù)事前控制的原則叫停了部分存在隱患的重大項目，規(guī)避了不少潛在風險。”這位監(jiān)管人士認為，合規(guī)是大勢，“打擦邊球”最終會被淘汰，剩下來的必定是經(jīng)得起考驗的那一部分。曾剛也表示，未來地方金交所將更多探索非上市公司的股權資產(chǎn)交易、不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等真正支持實體經(jīng)濟的業(yè)務，而不再是“影子銀行”或融資通道。

　　值得注意的是，部分地區(qū)的地方金融條例生效實施之后，地方金融監(jiān)管部門監(jiān)管手段也有所升級。

　　近日，因臨朐縣弘信小額貸款股份有限公司不按照監(jiān)管規(guī)定報送相關信息、不按照要求就重大事項作出說明且逾期不改正，山東省地方金融監(jiān)管局對其做出罰款3萬元的行政處罰。這是山東省地方金融監(jiān)管局對地方金融組織開出的首張罰單。今年4月，天津市地方金融監(jiān)管局對天津皕信商業(yè)保理有限公司、愛駿惠民融資租賃(天津)有限公司和國豐融資租賃(天津)有限公司分別作出行政處罰。

　　招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，地方金融監(jiān)管部門通過行政處罰的手段來加強金融監(jiān)管是一個值得關注的信號，地方金融監(jiān)管部門以前沒有行政處罰權，地方立法賦予了其法律地位和行政處罰權，有利于提高其監(jiān)管權威，有助于其打造更好的地方金融生態(tài)，防范和化解風險。

　　據(jù)記者不完全統(tǒng)計，截至目前，山東、河北、四川、天津、浙江、上海等地已經(jīng)正式出臺地方金融監(jiān)管條例，而北京、深圳、吉林、江蘇等地的地方金融監(jiān)管立法均在加速推進中。為了進一步完善監(jiān)管，部分地區(qū)也正在醞釀相關監(jiān)管細則。

　　記者從天津市金融局獲悉，為了落實《天津市地方金融監(jiān)督管理條例》，健全完善地方金融組織監(jiān)管制度，天津市金融局目前在同步開展《天津市地方金融組織監(jiān)督管理制度框架》的調(diào)研起草工作，“力爭做到各類地方金融組織監(jiān)管制度全覆蓋、相互銜接，強監(jiān)管與促發(fā)展兩手抓、兩手硬。”天津市金融局相關負責人表示。