盡管今年以來金價上漲了差不多7%,但黃金仍然是不太受歡迎的資產,當然,這也有例外。
對沖基金Religare Invesco的固定收益主管Sujoy Kumar Das說:“保守的投資者們應當考慮那些有穩定的股票和黃金的基金,這樣就不需要一直去重新配置投資組合。”
Etica Wealth Management的理財規劃師Nikhil Kothari也認為:“尤其在目前股市創新高的情況下,應當避免定時配置,并且考慮那些覆蓋各種資產類別,且會隨時重新配置的資產配置基金。”
不過,這些基金在過去3年的表現和定期存款差不多。
“股票和黃金在過去3年的表現都不太好,這影響到了這些基金的表現。”Das說道。目前的金價較2011年初下跌了約8.6%
但一些專家認為,這些基金在未來幾個月內會因為高升的股市而有更好的表現。不過他們也指出,保守投資者不應當過分看重這個。
專家們還提醒基金投資時限和資產配置的重要性。Religare MIP Plus和Taurus MIP Advantage在股市和黃金中投資35%左右,Kotak Multi Asset Allocation Fund則將25%左右投入股票和黃金,Axis Triple Advantage Fund則將20%至30%投資到黃金中。