核心提示:"賬戶內的基金,怎么會莫名其妙被人賣掉,第二天又買回相同的基金,如果不打交易清單,我一點也不知道。"只有經紀人和自己掌握賬戶密碼的福州周女士,日前被投資賬戶里的怪事,嚇出一身冷汗。
記者經過調查發現,周女士賬戶發生怪事的背后,凸顯了我省證券交易市場普遍存在的"營銷代表"缺乏監管的問題。
基金被來回買賣損失一千多元
周女士是在去年8月份入市的,"當時在證券公司門口轉了幾圈,一個客戶經理就主動上來推薦。"在福州湖東路上這家證券公司營業部開戶之后,周女士先后投入了20萬元買基金,買了十幾只基金。
昨日上午,記者查看周女士打印出的交易清單,發現去年12月24日當天,賬戶內三只市值10萬元左右的基金,突然被贖回一次。更加奇怪的是,次日三只已被贖回的基金,又被以同樣規模申購,被收了近1500元的手續費。
"我選擇基金的理念,就是長期投資,一直都沒贖回過。"周女士告訴記者,由于客戶交易量越大,客戶經理就會得到越高的傭金返還,因此她懷疑是客戶經理擅自動了她的賬戶???通過頻繁買賣,增加交易量。因為除了她本人,客戶經理也知道她的賬戶密碼???因為不懂電腦操作,每次在證券公司營業部內購買基金時,劉某都在周女士身邊代勞。另有一次,周女士在外直接通過電話,將密碼告訴劉某,讓劉某幫她購買兩只基金。
客戶、經紀人均有責任
昨日下午,記者來到這家證券公司位于湖東路上的營業部。這名長期充當周女士客戶經理的劉某,正身著便裝,和其他投資者一樣,在營業部的電腦上操作。
對于周女士告知其密碼一事,自稱是該證券公司工作人員的劉某并未否認。她同時強調,那次操作之后,她已提醒周女士修改密碼。至于周女士賬戶內的基金,為何會出現突然贖回后再申購的問題,劉某表示自己并不清楚。
該營業部一名負責人指著墻上寫有"密碼妥善保管,委托他人理財風險自負"的建議,告訴記者,證券公司和投資者簽訂的合同里,已提醒客戶不要接受代客理財。據此,他同時承認,劉某在接受周女士委托理財時,亦存在違規行為,但周女士則負有更多的主觀過失責任。
至于證券公司是否會根據客戶交易量,返還一定比例傭金給客戶經理,該負責人表示不便透露。不過業內人士告訴記者,返還傭金給客戶經理是業內通常做法。
由于周女士賬戶的交易IP與該證券公司營業部IP地址不符,周女士無法知道到底是誰動了賬戶。昨日下午,她與該證券公司溝通后,準備報警,想通過警方查出交易的電腦IP。
新聞觀察
券商普遍違規雇經紀人
盡管事件正在調查之中,但該證券公司另一名負責人提供的一個消息,引起記者注意。根據該負責人聲明,長期為周女士提供服務的"客戶經理",并不是該證券公司的工作人員,而只是一名和該公司簽有合作協議的經紀人。該經紀人平時負責為證券公司拓展客戶資源,證券公司則按照客戶交易情況,支付一定比例"手續費",也就是傭金。
記者隨后在多家證券公司營業部發現,類似的經紀人無處不在。"在營業廳里,只要有人主動向你提供投資服務,基本可以斷定是經紀人。"一名證券業人士告訴記者,經紀人分為兩類,一是作為證券經營機構正式員工的證券經紀人,通常稱作客戶經理;二是非證券經營機構正式員工的證券經紀人,一般稱作居間人、經紀人、營銷代表。但他們不是所聘用機構的正式員工,管理松散。
由于缺乏統一管理,這些經紀人在營銷過程中存在諸多不規范行為,導致市場上的經紀人相互惡性競爭,大打傭金價格戰,開戶給回扣、非現場開戶等違規現象屢禁不止。這種惡性競爭也給證券公司營業部帶來了一些負面影響。
據悉,證監會此前還專門為此下發《通知》,禁止證券公司委托其他機構或者個人進行客戶招攬、產品銷售活動。
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