抓住股東穿透管理這個(gè)“牛鼻子”。我行將股東穿透、關(guān)聯(lián)交易管理等作為股東股權(quán)管理的重點(diǎn)領(lǐng)域，著重抓好兩方面：一方面，對(duì)穿透管理堅(jiān)持“剝到底”，逐一向主要股東發(fā)送《承諾書》和《調(diào)查函》，詳細(xì)告知義務(wù)與責(zé)任、嚴(yán)格要求簽章反饋，反饋率100%。收集核實(shí)主要股東關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)交易、涉訴情況等信息，并通過工商、法院等公開渠道進(jìn)行真實(shí)性確認(rèn)，直到穿透至自然人股東為止，有力確保穿透式管理效果。另一方面，對(duì)關(guān)聯(lián)交易管理上好“雙保險(xiǎn)”，在信貸系統(tǒng)中專門嵌入關(guān)聯(lián)交易識(shí)別認(rèn)定和監(jiān)測(cè)功能，通過系統(tǒng)進(jìn)行“硬約束”。分支機(jī)構(gòu)、總行審批部門、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)“層層把關(guān)”，分層級(jí)嚴(yán)格審批，確保每一個(gè)步驟到位、每一筆交易合規(guī)。截至去年末，最大關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)集團(tuán)、全部關(guān)聯(lián)方授信余額分別占資本凈額的6.8%、8.3%、23.1%，明顯低于監(jiān)管10%、15%、50%的要求。

　　走出股權(quán)管理的“新路子”。農(nóng)商行80%的股東由信用社時(shí)期社員股東轉(zhuǎn)換而來(lái)，改制成立時(shí)內(nèi)資股東人數(shù)超過8萬(wàn)名，難以實(shí)現(xiàn)股權(quán)集中管理，只能通過各個(gè)分支機(jī)構(gòu)分級(jí)管理、手工操作，管理難度較大。為解決這一歷史問題，我行著力創(chuàng)新符合自身特點(diǎn)的管理方式。率先實(shí)施股權(quán)托管，2011年成為首家將股權(quán)托管至中登公司的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，托管比例達(dá)到100%，實(shí)行專業(yè)化、系統(tǒng)化集中管理。全國(guó)首家取得中登公司股權(quán)業(yè)務(wù)預(yù)先審核權(quán)，經(jīng)過行內(nèi)資質(zhì)審查后方可辦理股權(quán)變更、質(zhì)押等事宜，實(shí)現(xiàn)了對(duì)股東資質(zhì)條件和出質(zhì)股份的從嚴(yán)管控。嚴(yán)格限制股權(quán)質(zhì)押，對(duì)質(zhì)押比例超過50%的股東限制其部分表決權(quán)，全行整體股權(quán)質(zhì)押比例從24%壓降至15%、低于監(jiān)管要求5個(gè)百分點(diǎn)。

　　（4月16日至17日，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)召開中小銀行及保險(xiǎn)公司公司治理培訓(xùn)座談會(huì)，總結(jié)分析公司治理經(jīng)驗(yàn)與問題，明確下一步工作目標(biāo)和治理重點(diǎn)。如上內(nèi)容摘自常熟農(nóng)商銀行發(fā)言。）