經(jīng)濟(jì)日報-中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京3月21日訊 昨(20)日晚8點，由中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)聯(lián)合中國平安推出的“金融消費者素養(yǎng)提升計劃”——安博士公益課堂推出第六課《新證券法來了，普通投資者最需要關(guān)注什么？》準(zhǔn)時播出。平安證券北京分公司總經(jīng)理陳彥表示，新《證券法》重點解決中小投資者信息來源不對稱、“聲音小”、維權(quán)貴、救濟(jì)難等問題。他特別提出，投資者應(yīng)注意銷售這個節(jié)點，在銷售前，證券公司應(yīng)擔(dān)充分履行適當(dāng)性義務(wù)，切實做到“賣者有責(zé)”，而銷售后，投資者將自行承擔(dān)因自主決策帶來的風(fēng)險和收益，即“買者自負(fù)”。

　　點擊進(jìn)入“金融消費者素養(yǎng)提升計劃”——安博士公益課堂專題

　　平安證券北京分公司總經(jīng)理陳彥

　　新《證券法》被外界標(biāo)榜為是一部“投資者友好型”的證券法，在陳彥看來，其原因在于首次專設(shè)第六章，完善投資者保護(hù)制度，成為本次新證券法的一大亮點。它表明新《證券法》著力保護(hù)投資者權(quán)益的鮮明立場，彰顯了投資者保護(hù)在證券法中極其重要的位置。

　　陳彥稱，新《證券法》重點解決中小投資者信息來源不對稱、“聲音小”、維權(quán)貴、救濟(jì)難等問題，主要從事前、事中、事后三方面進(jìn)行規(guī)范。

　　事前，即強(qiáng)化投資者適當(dāng)性管理，加強(qiáng)事前保護(hù)。新《證券法》要求證券公司向投資者銷售證券、提供服務(wù)時，充分考量投資者的基本情況、財產(chǎn)狀況、金融資產(chǎn)狀況、投資知識和經(jīng)驗、專業(yè)能力等信息，如實履行風(fēng)險告知義務(wù)，并提供與投資者上述狀況相匹配的證券和服務(wù)。此外，第89條規(guī)定區(qū)分普通投資者和專業(yè)投資者，也是對投資者的事前保護(hù)，有針對性的做出投資者權(quán)益保護(hù)安排。

　　事中，即重視投資者合法權(quán)益，加強(qiáng)事中保護(hù)。建立上市公司股東權(quán)利代為行使征集制度、完善上市公司現(xiàn)金分紅制度、明確債券持有人會議和債券受托管理人制度，這些都是基于我國投資者保護(hù)的現(xiàn)實需求而作出的法律制度安排，目的是加強(qiáng)對股票投資者和債券持有人合法權(quán)益的事中保護(hù)。

　　事后，即優(yōu)化投資者救濟(jì)途徑，加強(qiáng)事后保護(hù)。包括先行賠付制度、證券調(diào)解及代表人訴訟規(guī)定，通過多元方式來優(yōu)化救濟(jì)途徑，加強(qiáng)對投資者事后保護(hù)。

　　陳彥稱，新《證券法》規(guī)定，證券公司違反規(guī)定導(dǎo)致投資者損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。而投資者在購買證券或者接受服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照證券公司明示的要求提供上面所列的真實信息。拒絕提供或者未按照要求提供信息的，證券公司應(yīng)當(dāng)告知其后果，并按照規(guī)定拒絕向其銷售證券、提供服務(wù)。“這也可以從反面解釋，如果投資者未能準(zhǔn)確提供真實的信息，導(dǎo)致產(chǎn)生了適當(dāng)性確認(rèn)的偏差，那么投資者購買了不適配產(chǎn)品引起的損失只能由投資者風(fēng)險自負(fù)。”

　　他進(jìn)一步解釋稱，“在整個銷售過程中，以產(chǎn)品銷售為關(guān)鍵節(jié)點，在銷售前，證券公司應(yīng)擔(dān)充分履行適當(dāng)性義務(wù)，切實做到‘賣者有責(zé)’，投資者自行承擔(dān)因自主決策帶來的風(fēng)險和收益，也是我們常說的‘買者自負(fù)’。”

　　安博士公益課堂

　　安博士公益課堂是中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)聯(lián)合中國平安為貫徹落實中共中央、國務(wù)院印發(fā)的《新時代公民道德建設(shè)實施綱要》，在中國網(wǎng)絡(luò)社會組織聯(lián)合會的指導(dǎo)下，共同推出的“金融消費者素養(yǎng)提升計劃”系列公開課。通過創(chuàng)新公益宣傳模式，引導(dǎo)更多的社會公眾參與互動，普及金融基礎(chǔ)知識，提升消費者金融素養(yǎng)；樹立正確金融消費理念，引導(dǎo)理性消費投資；防范非法金融活動，及時進(jìn)行風(fēng)險提示；營造風(fēng)清氣正的金融互聯(lián)網(wǎng)生態(tài)，從中發(fā)現(xiàn)和表彰一批“金融好網(wǎng)民”。平安銀行作為安博士公益課程的戰(zhàn)略合作單位，為節(jié)目提供了很多金融消費者權(quán)益保護(hù)相關(guān)的專業(yè)知識。

　　安博士公益課堂將邀請長期從事金融消費者權(quán)益保護(hù)工作的專業(yè)人士和金融行業(yè)的權(quán)威專家，向消費者傳遞各類金融知識，提高金融風(fēng)險防范意識。