《商業銀行股權管理暫行辦法》5日落地�！掇k法》明確，金融產品可以持有上市商業銀行股份，但單一投資人、發行人或管理人及其實際控制人、關聯方、一致行動人控制的金融產品持有同一商業銀行股份合計不得超過該商業銀行股份總額的5%。

　　銀監會相關負責人表示，為配合《商業銀行股權管理暫行辦法》實施，銀監會將按照“依法合規、分類處置、穩妥推進、保持穩定”的原則，下發對現有存量股東進行規范的通知，區別不同情形，給予不同的過渡期，落實《辦法》相關要求。對上市銀行股權管理中所涉及的操作和執行層面的建議，銀監會將進一步加強監管協作，強化事中事后監管。

　　解決利益輸送等問題

　　銀監會相關負責人表示，《辦法》強化商業銀行與股東及相關人員的關聯交易管理，重點解決利益輸送、掏空銀行等問題。將主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一致行動人、最終受益人納入商業銀行的關聯方管理，覆蓋商業銀行實質承擔信用風險的各類關聯交易類型，防止股東通過同業投資、資管計劃等渠道轉移、侵占商業銀行資金行為。

　　根據《辦法》，商業銀行主要股東是指持有或控制商業銀行5%以上股份或表決權，或持有資本總額或股份總額不足5%但對商業銀行經營管理有重大影響的股東�！爸卮笥绊憽卑�括但不限于向商業銀行派駐董事、監事或高級管理人員，通過協議或其他方式影響商業銀行的財務和經營管理決策以及銀監會或其派出機構認定的其他情形。

　　建立聯合懲戒機制

　　值得注意的是，《辦法》設立專章規定監管部門在股權管理方面的監管重點：一是明確穿透監管的要求以及監管手段，規定監管部門對主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一致行動人和最終受益人的范圍具有最終認定權。二是要求銀行章程和股東承諾事項體現監管要求。三是評估主要股東及相關主體對商業銀行安全穩健運行的影響。四是有權限制或禁止關聯交易。五是有權對入股數量、持股比例等進行限制。六是建立股東定期評估機制。七是強化監管協作。八是明確對違規商業銀行的監管措施。九是明確限制股東權利的具體內涵。十是將商業銀行股權管理情況與監管評級掛鉤。十一是建立股東行為不良記錄數據庫和聯合懲戒機制。

　　國家金融與發展實驗室銀行研究中心主任曾剛指出，公司治理對于銀行業長遠穩健發展起到了根本性作用。在銀監會2017年開展的“三三四”系列整治中，關聯套利針對的就是違規開展關聯交易進行利益輸送及濫用股東權利損害銀行利益等亂象�！掇k法》與此前的征求意見稿相比，實際操作起來更加清晰，同時提高了監管部門對股東違規行為懲治的可能性。“比如，第二十六條明確‘商業銀行董事長是處理商業銀行股權事務的第一責任人。董事會秘書協助董事長工作，是處理股權事務的直接責任人。履職未盡責的，依法承擔法律責任。’這壓實了銀行自身尤其是董事長在股權管理中的責任，督促董事長、董秘履行第一線的股權管理責任，使得股權管理在實踐中變得更加有效�！�

　　(原標題：商業銀行股權管理暫行辦法發布 對現有存量股東規范給予不同過渡期)