“上期所投資者保護(hù)·明規(guī)則、識(shí)風(fēng)險(xiǎn)”案例系列報(bào)道之二

　　近日，上期所相關(guān)部門(mén)向期貨日?qǐng)?bào)記者披露了一起利用木馬軟件盜取其他投資者的賬戶和密碼，并通過(guò)對(duì)敲期貨遠(yuǎn)期合約非法獲利的案例，該案犯罪嫌疑人最終受到刑事制裁。

　　線索起因

　　2010年12月1日，上期所在對(duì)期貨交易進(jìn)行監(jiān)控的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶謝某在不活躍期貨合約上，與涂某等2個(gè)客戶賬戶多次進(jìn)行對(duì)敲，并在事后快速轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)，疑似轉(zhuǎn)移受害人賬戶資金，非法獲利7502.4元。12月6日，監(jiān)控又發(fā)現(xiàn)客戶馮某與另一客戶潘某賬戶在不活躍期貨合約上對(duì)敲，盈利9304元。2011年1月13日，監(jiān)控再次發(fā)現(xiàn)客戶王某與客戶王某某在不活躍期貨合約上對(duì)敲，盈利19060元。

　　深入調(diào)查

　　上期所在發(fā)現(xiàn)對(duì)敲行為當(dāng)天，立即對(duì)上述案件分別予以立案調(diào)查。經(jīng)調(diào)查，三起案件中的盈利方客戶均處于失聯(lián)狀態(tài)，且都在長(zhǎng)沙某營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶，而虧損方客戶均否認(rèn)進(jìn)行過(guò)上述對(duì)敲交易，并一致表示賬戶被盜用了。

　　調(diào)查組認(rèn)為，三起案件操作手法相似，均選擇同一品種的不活躍合約，在較短時(shí)間內(nèi)完成對(duì)敲交易。盈利方客戶完成對(duì)敲交易后即刻將保證金轉(zhuǎn)移至銀行賬戶，并迅速取款，從開(kāi)始對(duì)敲交易到取款平均時(shí)間約為30分鐘。

　　2011年1月該案件移送至證監(jiān)會(huì)立案查處，隨著調(diào)查的逐步深入，嫌疑人方某逐漸浮出水面。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2010年11月至2011年1月期間，嫌疑人方某利用“大白鯊”“波爾”等木馬軟件從多名投資者電腦中盜取了期貨交易密碼，并借用王某、馮某、謝某的身份證先后在長(zhǎng)沙某期貨營(yíng)業(yè)部開(kāi)立期貨賬戶，利用期貨遠(yuǎn)期合約不活躍的特點(diǎn)，在控制的期貨賬戶與受害人賬戶之間多次對(duì)敲遠(yuǎn)期合約，致使實(shí)際控制賬戶盈利，受害人賬戶虧損，達(dá)到侵占他人期貨保證金的目的。

　　案例啟示

　　本案中，嫌疑人方某等人利用木馬軟件盜取其他投資者的賬戶和密碼，并通過(guò)對(duì)敲期貨遠(yuǎn)期合約非法獲利，是一種典型的盜碼交易行為。所謂盜碼交易是指行為人通過(guò)不同手段獲取期貨客戶的賬號(hào)和密碼，利用不活躍合約，在自己賬號(hào)和他人賬號(hào)間進(jìn)行方向相反、價(jià)格相同的期貨合約對(duì)敲交易，通過(guò)高拋低吸方式轉(zhuǎn)移賬戶內(nèi)資金，以此盜取他人資金的行為。

　　在盜碼案件中，違法犯罪嫌疑人往往通過(guò)不同手段獲取期貨客戶的賬號(hào)和密碼，主要方式有：一是木馬盜碼，通過(guò)網(wǎng)站漏洞把盜號(hào)木馬病毒掛上網(wǎng)站，達(dá)到竊取他人賬號(hào)和密碼的目的，本案就是利用這種方式;二是偷窺盜碼，即違法犯罪嫌疑人偷聽(tīng)客戶談話，或偷窺到客戶記載的賬號(hào)和密碼;三是職務(wù)盜碼，有些投資者會(huì)委托專業(yè)人員為其操作期貨賬戶，在委托結(jié)束后并未修改密碼，專業(yè)人員將賬戶密碼泄露給他人。

　　根據(jù)《刑法》第二百六十四條(盜竊罪)規(guī)定：盜竊公私財(cái)物，數(shù)額較大的或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

　　經(jīng)過(guò)縝密偵查，本案嫌疑人方某等5名犯罪嫌疑人相繼落網(wǎng)。法院審判認(rèn)定，方某等人以非法占有為目的，采用秘密手段，竊取他人財(cái)物，其行為已構(gòu)成盜竊罪，且系共同犯罪，相關(guān)涉案人員已被依法量刑。據(jù)期貨日?qǐng)?bào)記者了解，該案系國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)首例因盜碼交易而被刑事制裁的案件。

　　鑒于上述案例，相關(guān)專家認(rèn)為，投資者應(yīng)增強(qiáng)安全意識(shí)，謹(jǐn)慎保管自己的賬號(hào)和密碼，登錄時(shí)注意遮擋，謹(jǐn)防他人偷窺偷聽(tīng)。安裝防護(hù)軟件并定期殺毒，保證登錄設(shè)備的安全，不在公共場(chǎng)所使用不能確認(rèn)安全性的設(shè)備登錄賬號(hào)。同時(shí)，投資者請(qǐng)勿將賬號(hào)密碼交予他人使用，應(yīng)妥善保管并定期修改交易密碼，防止被他人獲悉利用，出現(xiàn)類似盜碼案件。