近日，公安部公布十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型，刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、虛假征信等10種常見詐騙類型發(fā)案占比近80%，其中虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財類詐騙造成損失的金額最大，占造成損失金額的三分之一左右。而在投資理財類詐騙案件中，非法集資類投資詐騙涉案金額巨大，涉及集資參與人眾多，嚴(yán)重破壞金融管理秩序，危害國家金融安全。

　　深圳廣播電視臺《網(wǎng)安天下》欄目在最新一期節(jié)目中邀請了陸金所控股反詐專家張羽杰、資深法務(wù)楊慶敏，同時視頻連線深圳市公安局網(wǎng)絡(luò)警察支隊民警張帆，共同探討非法集資新型套路，以及如何識別與防范同類型騙局。

　　警惕“高額回報”，遠(yuǎn)離非法集資

　　《防范和處置非法集資條例》中提到，“非法集資”是未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。詐騙份子為了達到目的，往往采取“承諾高額回報”、“編造虛假項目”、“虛假宣傳不斷造勢”及“利用親情誘騙”等套路，近年來還打著“科技創(chuàng)新”、“一帶一路”、“ 元宇宙”、“ 數(shù)字藏品”等噱頭，以獲得高額利息或高收益為誘餌，哄騙民眾以為自己遇到了“一夜暴富”的項目。

　　節(jié)目嘉賓通過分享實際案例，為大家分析了新型非法集資詐騙套路。嘉賓張羽杰提醒廣大民眾，無論非法集資形式如何變化，如何包裝或變換馬甲，其以高額回報為誘餌、面向社會公眾吸收資金的本質(zhì)特征不變，大家不要抱有僥幸心理，不能過于冒進，警惕所謂的“高收益”、“內(nèi)幕消息”等套路，天上不會掉餡餅。

　　由于非法集資詐騙涉及到的規(guī)模大，金額多，范圍廣，嚴(yán)重擾亂了正常金融秩序。節(jié)目中，資深法務(wù)楊慶敏說：“在眾多危害中，首當(dāng)其沖的便是受害者財產(chǎn)安全受到嚴(yán)重威脅，同時還可能進一步誘發(fā)群體性事件，從而激化社會矛盾，影響社會穩(wěn)定。投資者們在受騙后也會對正常金融機構(gòu)的集資活動產(chǎn)生不信任感，進而破壞國家金融市場的穩(wěn)定發(fā)展，危害國家經(jīng)濟。”

　　在談及如何防范非法集資詐騙時，民警張帆表示廣大人民群眾要從提升自我反詐意識做起。“首先我們應(yīng)樹立正確的投資理財觀念，其次要結(jié)合非法集資的性質(zhì)與特征，判斷投資是否合法，最后還要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高鑒別能力。”

　　節(jié)目最后，嘉賓們提醒廣大民眾，在參與投資項目時要把握三原則，一要理性，不要僥幸；二要穩(wěn)健，不要冒險；三要警惕，不要盲目。一旦意識到上當(dāng)受騙，應(yīng)及時向當(dāng)?shù)毓�安機關(guān)報警，也可直接向人民檢察院或人民法院舉報違法事實，通過民事訴訟等手段來挽回?fù)p失。

　　提升民眾“防非”意識，陸控持續(xù)在行動

　　隨著信息化快速發(fā)展，非法集資詐騙近年來呈現(xiàn)出專業(yè)化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化，詐騙手法多樣化、隱蔽性非常強，對風(fēng)險防范工作提出了更高的要求。為進一步提升民眾防范非法集資的意識和能力，陸金所控股積極組織開展“防范非法集資危害”宣教活動，在6月“防范非法集資宣傳月”中，聯(lián)動各地權(quán)威單位累計落地近50場金融科普“守護者行動”。

　　陸金所控股將“賦能消費者、提升金融能力”作為消保宣教工作發(fā)力點，自2018年開展金融科普“守護者行動”以來，積極聯(lián)動各地權(quán)威單位，聚焦小微企業(yè)主、“一老一少一新”等金融素養(yǎng)薄弱群體，創(chuàng)新金融反詐小品、反詐互動游戲、趣味短視頻等金融科普方式，持續(xù)開展廣覆蓋、多層次、接地氣、強滲透的金融宣傳活動，助力民眾提升金融風(fēng)險防范意識和能力。