中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京9月18日訊 中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站日前披露了關(guān)于對(duì)廣發(fā)銀行股份有限公司重慶分行采取責(zé)令改正措施的決定。經(jīng)查，重慶證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)廣發(fā)銀行股份有限公司重慶分行（以下簡(jiǎn)稱“廣發(fā)銀行重慶分行”）存在以下問(wèn)題： 

　　一、廣發(fā)銀行重慶分行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、部分合規(guī)人員以及個(gè)別支行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。 

　　二、廣發(fā)銀行重慶分行對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了調(diào)整，未報(bào)送相關(guān)人員免職、任職的備案材料。 

　　三、2023年上半年未開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)適當(dāng)性自查。 

　　上述行為違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第三十條第二款、《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕58號(hào)）第十七條第一款、《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第195號(hào)）第十一條第一款、第四十一條第一款、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)）第三十條的規(guī)定。 

　　根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第五十一條、第五十六條、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條的規(guī)定，現(xiàn)對(duì)廣發(fā)銀行重慶分行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。 

　　官網(wǎng)顯示，廣發(fā)銀行成立于1988年，前身為廣東發(fā)展銀行，是國(guó)內(nèi)首批組建的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行之一。2021年成為首批國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行，2023年在英國(guó)《銀行家》全球1000強(qiáng)銀行排名59位。 

　　相關(guān)規(guī)定： 

　　《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第三十條：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制，堅(jiān)持以投資人利益為核心和長(zhǎng)期投資的理念，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并加大對(duì)存量基金產(chǎn)品持續(xù)銷售、定期定額投資等業(yè)務(wù)的激勵(lì)安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)，不得實(shí)施短期激勵(lì)，不得針對(duì)認(rèn)購(gòu)期基金實(shí)施特別的考核激勵(lì)。 

　　基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，確保基金銷售人員具有基金從業(yè)資格。未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。 

　　基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售人員持續(xù)培訓(xùn)機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)基金銷售人員行為的監(jiān)督和檢查，并建立相關(guān)人員的離任審計(jì)或者離任審查制度。基金銷售人員不得從事與基金銷售業(yè)務(wù)有利益沖突的業(yè)務(wù)活動(dòng)。 

　　《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條：基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)、本辦法及中國(guó)證監(jiān)會(huì)其他規(guī)定，法律法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定處理；法律法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正、責(zé)令處分有關(guān)人員、責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施，對(duì)相關(guān)主管人員、直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、公開(kāi)譴責(zé)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。 

　　《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)）第三十條：經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每半年開(kāi)展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告。發(fā)現(xiàn)違反本辦法規(guī)定的問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理并主動(dòng)報(bào)告住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。 

　　《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條：經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)督管理措施。 

　　《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第195號(hào)）第十一條：證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)聘任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員前，應(yīng)當(dāng)審慎考察并確認(rèn)其符合相應(yīng)的任職條件，自作出聘任決定之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送下列備案材料： 

　　（一）任職情況備案登記表； 

　　（二）聘任決定文件及相關(guān)會(huì)議決議； 

　　（三）聘任單位對(duì)受聘人的考察意見(jiàn)、提名人的書(shū)面承諾和提名意見(jiàn)； 

　　（四）身份、相關(guān)工作經(jīng)歷、誠(chéng)信狀況等證明其符合任職條件的文件； 

　　（五）受聘人簽署的誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)； 

　　（六）最近3年曾任職單位出具的離任審計(jì)報(bào)告、離任審查報(bào)告、鑒定意見(jiàn)或者聘任單位委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)受聘人出具的任職調(diào)查報(bào)告； 

　　（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。 

　　證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在考察意見(jiàn)中對(duì)受聘人符合任職條件的情況作出說(shuō)明。 

　　曾在證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的，除補(bǔ)充和更新材料外，可不重復(fù)報(bào)送本條第一款第（四）項(xiàng)規(guī)定的備案材料。 

　　《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第四十一條：證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)免除董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)自作出免職決定之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)備案，并提交下列材料： 

　　（一）記載免職原因的免職決定文件； 

　　（二）相關(guān)會(huì)議的決議； 

　　（三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。 

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)免職備案材料進(jìn)行審查。免職程序不符合規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)改正。 

　　《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第五十一條：證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員違反法律法規(guī)、本辦法和中國(guó)證監(jiān)會(huì)其他規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情節(jié)輕重依法采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報(bào)告、責(zé)令處分有關(guān)人員、責(zé)令更換有關(guān)人員或者限制其權(quán)利、限制向董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員支付報(bào)酬或者提供福利、責(zé)令暫停履行職務(wù)、責(zé)令停止職權(quán)、責(zé)令解除職務(wù)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等措施。 

　　證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令停止職權(quán)或者解除職務(wù)的決定后，應(yīng)當(dāng)立即停止有關(guān)人員職權(quán)或者解除其職務(wù)，不得將其調(diào)整到其他平級(jí)或者更高層級(jí)職務(wù)。 

　　證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員被暫停履行職務(wù)期間，不得擅自離職。 

　　《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第五十六條：下列機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)具備本辦法第六條第一款第（一）項(xiàng)到第（四）項(xiàng)、第七條和第十五條規(guī)定的任職條件，并比照證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其高級(jí)管理人員適用本辦法的其他規(guī)定： 

　　（一）證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以外的其他公募基金管理人及其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，基金托管人及其設(shè)立的基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理，以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員； 

　　（二）證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)子公司及其高級(jí)管理人員，以及從事證券投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和從事公募基金銷售、份額登記、估值、投資顧問(wèn)、評(píng)價(jià)等基金服務(wù)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)高級(jí)管理人員，以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員； 

　　（三）商業(yè)銀行以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他金融機(jī)構(gòu)從事證券基金服務(wù)業(yè)務(wù)的，相關(guān)機(jī)構(gòu)及其提供證券基金服務(wù)部門的相關(guān)負(fù)責(zé)人。 

　　前款規(guī)定機(jī)構(gòu)的證券基金從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)比照證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員適用本辦法。 

　　《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕58號(hào)）第十七條：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，從事基金宣傳推介、銷售信息管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)維護(hù)等基金銷售業(yè)務(wù)的人員以及基金銷售相關(guān)部門管理人員、合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。經(jīng)營(yíng)期間，基金銷售機(jī)構(gòu)或者分支機(jī)構(gòu)取得基金從業(yè)資格的人員人數(shù)少于《銷售辦法》規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)于5個(gè)工作日內(nèi)向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并于30個(gè)工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。 

　　以下為原文： 

　　關(guān)于對(duì)廣發(fā)銀行股份有限公司重慶分行采取責(zé)令改正措施的決定 

　　廣發(fā)銀行股份有限公司重慶分行： 

　　經(jīng)查，我局發(fā)現(xiàn)你行存在以下問(wèn)題： 

　　一、你行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、部分合規(guī)人員以及個(gè)別支行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。 

　　二、你行對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了調(diào)整，未報(bào)送相關(guān)人員免職、任職的備案材料。 

　　三、2023年上半年未開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)適當(dāng)性自查。 

　　上述行為違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第三十條第二款、《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕58號(hào)）第十七條第一款、《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第195號(hào)）第十一條第一款、第四十一條第一款、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)）第三十條的規(guī)定。 

　　根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第五十一條、第五十六條、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條的規(guī)定，現(xiàn)對(duì)你行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。你行應(yīng)立即采取有效措施對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行整改，建立健全相關(guān)內(nèi)控制度，規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，嚴(yán)格落實(shí)備案報(bào)告要求，提高基金銷售合規(guī)管理水平。你行應(yīng)當(dāng)在收到本決定書(shū)之日起30日內(nèi)向我局提交書(shū)面整改報(bào)告。 

　　如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。 

　　重慶證監(jiān)局 

　　2024年9月12日