湖北省宜昌市公安局日前通報，廣東匯卡商務服務有限公司涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪被宜都市人民法院一審判決，“沐融”“helloepay”“邁虎”三個非法第四方支付平臺持有人張某某、白某某、尹某某分別被判有期徒刑10年、7年和6年，其余11名涉案人員分別被判處有期徒刑10個月至2年3個月不等。該團伙為跨境賭博團伙“洗錢”逾43億元。

　　來源：宜昌市公安局官方微信

　　嚴懲非法“支付結算”

　　據宜昌市公安局官方微信公眾號“平安宜昌”通報，2019年以來，張某某、白某某、尹某某等人高薪聘請第三方支付公司技術人員為其搭建“沐融”“helloepay”“邁虎”等第四方支付平臺供境外人員操縱，為跨境賭博等違法犯罪活動提供資金通道。

　　期間，廣東匯卡第三方支付公司副總裁劉某某向控制“沐融”第四方支付平臺的張某某提供3687個商戶號，與“helloepay”和尹某某控制的“邁虎”第四方支付平臺對接，幫助境外違法人員收付非法資金43.14億元。

　　來源：宜昌市公安局官方微信

　　該案是第四方支付等涉賭資金流轉通道的典型案件。近年來，類似案件多次發生。

　　日前，公安部在召開打擊治理跨境賭博工作視頻會議就強調，要治理好資金鏈，與有關單位密切配合，堅決清理整治第四方支付等涉賭資金流轉通道。

　　警惕第四方支付騙局

　　第四方支付平臺是什么？

　　簡單說，就是聚合了第三方支付平臺、合作銀行、合作電信運營商及其他服務商接口等多種支付工具進行的綜合支付服務。專家稱，第四方支付機構并不持有資金清算牌照，不得以任何形式經手特約商戶結算資金，從事或變相從事特約商戶資金結算。

　　“第四方支付”騙局是怎樣操作的？

　　在巨大利益誘惑下，這些機構依托正規第三方支付平臺，通過大量注冊商戶、個人賬戶等手段搭建支付通道，非法從事資金結算業務，為某些黑灰產業違法犯罪提供資金結算，引發了一系列詐騙、洗錢等案件，嚴重損害了消費者合法權益，嚴重擾亂了經濟金融秩序，社會危害性很大。

　　相關部門近些年對“第四方支付”騙局的打擊從未停止。

　　在今年1月召開的公安部新聞發布會上，相關部門負責人介紹“凈網2021”專項行動時表示，公安部門針對支付結算環節，聚焦非法第四方支付、跑分等平臺強化打財斷血，摧毀相關平臺700余個，打掉為各類犯罪提供非法支付結算的網絡團伙300余個，斬斷數千個賭博、詐騙團伙資金“命脈”。

　　怎么避免被卷入“第四方支付”騙局中？以下幾點要牢記：

　　要點速覽

　　·不隨意出租或出借個人金融賬戶

　　· 不輕易替他人轉賬提現

　　· 不被網絡上的高額回報利誘

　　· 不輕信平臺虛假宣傳或不明網站

　　· 主動配合金融機構進行客戶身份識別